CCD | La Red de investigación de Delitos Financieros  (Fincen, por sus siglas en inglés), adscrita al Departamento del Tesoro de Estados Unidos, lanzó una advertencia a las instituciones financieras ante el incremento de cuentas embudos, utilizadas por las organizaciones del tráfico de drogas, para legitimar capitales ( lavado de dinero) ante la restricciones del uso de dólares en las operaciones realizadas en México.

De acuerdo a investigaciones de los organismos de seguridad, se han observado cambios en la forma como se mueven las ganancias del narcotráfico dentro de Estados Unidos, colocando el dinero de origen ilícito en  instituciones financieras estadounidenses, evitando los reportes objetivos de transacciones.

Uno de los esquemas usados por los grupos de traficantes de drogas es conocido  como el  modelo de ‘cuentas embudo’,  usadas por   para depositar  las ganancias de origen ilícito, a través de intermediarios, en instituciones financieras de Estados Unidos. El cuentahabiente que presta servicios a la organización delictiva podrá disponer de los fondos abiertos en distintas ciudades  y posteriormente,  envía cantidades por debajo de los montos  de obligatorio reporte a las organizaciones  de narcotraficantes.

La Fincen  explicó que en las cuentas embudo que se abren en México se depositan dólares en múltiples operaciones y se retiran en otro lugar en un periodo corto.  El propósito de este tipo de operaciones es lavar dinero a través de la adquisición de bienes que después se comercian, proceso que fue advertido por el gobierno mexicano desde el 2010.

“Estrategias tales como el uso de cuentas embudo y el lavado de dinero basado en el comercio son una preocupación para los gobiernos de Estados Unidos y México”, refirió Fincen a través de un comunicado.

Recomienda  Fincen que   para prevenir la legitimación de capitales ( lavado de dinero) en el sistema financiero, se deben conocer los pasos típicos de las actividades de las  cuentas embudo asociadas con  el comercio.

Cuando a partir de estas estrategias de lavado de dinero, las organizaciones de tráfico de drogas venden bienes en México, lo que consiguen, al final del proceso, es intercambiar dólares estadounidenses, generados por  la venta de las drogas, por pesos mexicanos legítimos, explicó Fincen.

Cuentas de embudo y el Lavado de Dinero basado en el comercio

Los pasos típicos de actividad de la cuenta embudo junto con el lavado de dinero basado en el comercio incluyen:

• El propietario de un negocio en Estados Unidos u otro país en el extranjero, en connivencia con los intermediarios  de una organización delictiva, abre una  cuenta en los bancos o cooperativas de crédito,  donde pueden recibir fácilmente los depósitos en efectivo  en varios estados, a través de su propia  sucursales o mediante cooperativas de créditos.

• En el caso de una cuenta de negocio, los depósitos  se realizan en  una región geográfica diferente, donde el operador esta fuera de la huella geográfica. Ejemplo, la cuenta de una empresa de productos  que opera localmente en el sur de California  recibe pequeños depósitos en efectivo, por debajo del  monto establecido para los informes obligatorios, en las sucursales bancarias de  Chicago, Indianapolis y Minneapolis.

• Los  depósitos se mantienen por debajo de US$10.000 para evitar reportes obligatorios de transacciones. Un intermediario empezará a liberar cheques o transferencias electrónicas desde esa cuenta para la adquisición de bienes que serán comprados a países en el extranjero, como Estados Unidos, para después venderse. Finalmente, una vez vendidos, la retribución se transfiere de vuelta a la organización criminal.

Como resultado de las restricciones monetarias de Estados Unidos en México, los actores ilícitos pueden utilizar  diferentes metodologías, incluyendo las cuentas de embudo, a través de otras jurisdicciones para repatriar las ganancias ilícitas. Además, las instituciones financieras deben considerar y gestionar el riesgo asociado con la recepción de los depósitos de los no- clientes, propone  la Fincen

Asegura el órgano investigador financiero que continúa evaluando la información sobre las actividades de lavado de dinero que involucran a las organizaciones criminales transnacionales que operan en México y los Estados Unidos. Asimismo, manifiesta su voluntad de  informar sobre los nuevos métodos y sistemas utilizados para legitimar capitales  el producto del delito.

Fuente: Cuentas Claras Digital, 03/06/14.