El impacto de la IA en el asesoramiento financiero

Por Steve Randall. 18 de diciembre de 2025.

Kerry Ryan de Seismic le cuenta a InvestmentNews cómo los gestores de patrimonio y activos están utilizando la IA para personalizar el asesoramiento y redefinir el papel del asesor.

La inteligencia artificial ya no es una ambición futura para los administradores de patrimonio y activos; en 2026, será central para la forma en que las empresas personalizan el asesoramiento, escalan la productividad y compiten por los clientes.

Esa es la opinión de Kerry Ryan, CPAWA, director senior de marketing de servicios financieros en Seismic, quien ha estado hablando con InvestmentNews y dice que las empresas están incorporando IA directamente en los flujos de trabajo de asesores y mayoristas.

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“Las empresas de gestión patrimonial y de activos están avanzando rápidamente en sus estrategias de IA para reducir la brecha de asesoramiento y ofrecer una orientación hiperpersonalizada a gran escala. Los sistemas de IA de última generación convierten automáticamente los datos no estructurados de las reuniones en flujos de trabajo estructurados y prácticos“, afirma, y añade que estas herramientas “muestran dinámicamente la información de los clientes mediante la síntesis de señales de comportamiento, datos de cartera e inteligencia de CRM“.

Ryan enfatiza que la IA no solo está acelerando la eficiencia de los asesores, sino que también está cambiando fundamentalmente la experiencia del cliente.

“Los agentes de IA y el análisis predictivo orquestan recomendaciones, contenido y las mejores acciones en tiempo real en todos los canales”, afirma, lo que permite a los asesores “diseñar experiencias de cliente verdaderamente holísticas y basadas en objetivos. La transición de interacciones reactivas y centradas en el producto a una orientación anticipatoria y basada en datos señala una transformación fundamental en la forma de brindar asesoramiento financiero en la próxima década”.

Si bien el entusiasmo por la IA es alto, Ryan advierte que la personalización a escala es imposible sin la infraestructura adecuada.

“Ofrecer experiencias hiperpersonalizadas al cliente solo es posible con la base de datos adecuada”, afirma. “Las empresas deben contar con una integración de datos en tiempo real que facilite experiencias digitales modernas y recomendaciones personalizadas, además de análisis predictivo y automatización inteligente”.

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Riesgo y cumplimiento

Ryan afirma que , dado que las soluciones de inteligencia artificial (IA) permiten a las empresas de servicios financieros automatizar procesos, surgen inquietudes sobre lo que sucede cuando los sistemas actúan solos y que una gobernanza sólida es esencial, enfatizando que las empresas deben adoptar “una gobernanza de datos consistente en toda la empresa para garantizar un uso responsable y conforme de los datos de los clientes”.

Ryan señala que, si bien es probable que las soluciones de IA fortalezcan los procesos de cumplimiento, las próximas regulaciones probablemente requerirán que las empresas formalicen la gobernanza de modelos, la transparencia, los controles de datos y los marcos de idoneidad, lo que a su vez impulsará la demanda de soluciones de IA más maduras y auditables.

“Al mismo tiempo, una supervisión más estricta de las comunicaciones con los clientes y la personalización impulsará a las empresas hacia plataformas de IA compatibles que puedan documentar el razonamiento, mitigar el sesgo y garantizar la visibilidad de la supervisión”, afirma. “A medida que estos estándares se afiancen, las empresas buscarán cada vez más asociarse con proveedores tecnológicos que puedan implementar la IA de forma segura en todos los flujos de trabajo, manteniendo al mismo tiempo el rigor de cumplimiento que exigen los reguladores”.

La evolución del rol del asesor

A medida que la IA absorbe tareas administrativas y analíticas, Ryan dice que el rol del asesor continúa evolucionando.

“Los asesores pasan de ser selectores de productos a organizadores de procesos patrimoniales integrales”, afirma. “A medida que la IA elimina la carga administrativa, los asesores tienen más tiempo para centrarse en la construcción de relaciones y la orientación estratégica”.

En 2026, afirma, las empresas competirán explícitamente en función de lo bien que combinen las capacidades humanas y de las máquinas.

“Los asesores se apoyarán más en la sinergia humana y tecnológica que genera mayor valor para los clientes, y esta combinación se convertirá en un diferenciador competitivo más explícito”, afirma. “Preveo que los gestores de patrimonio y activos ampliarán sus colaboraciones con plataformas de IA, datos y automatización de experiencias para optimizar la personalización, la productividad de los asesores y la conectividad de datos. Esta transición hacia ecosistemas tecnológicos abiertos e interoperables ayudará a las empresas de servicios financieros y a sus socios a ofrecer experiencias de cliente más rápidas, más compatibles y con mayor impacto”.

Brechas de habilidades de los asesores

Si bien algunas capacidades permanecen internamente, Ryan dice que las asociaciones predominan, pero la expansión de la IA expone brechas de talento, particularmente entre asesores y profesionales de ventas de gestión de activos.

“La fluidez en IA y la alfabetización de datos serán habilidades clave que las empresas desarrollarán internamente y contratarán externamente para cubrir las necesidades, centrándose en cómo los asesores y los profesionales de ventas de gestión de activos pueden utilizar estas habilidades, junto con un sólido liderazgo, comunicación y resolución de problemas, para guiar a los clientes en entornos complejos”, afirma. “Las empresas abordarán estas carencias en 2026 mediante herramientas basadas en IA en toda la infraestructura tecnológica de los asesores, que les proporcionarán contenido de capacitación, formación y coaching para toda la organización”.

A pesar del papel cada vez mayor de la IA, Ryan dice que las empresas pueden mantener la confianza de los clientes enfatizando la transparencia y una fuerte privacidad de los datos.

“Las empresas pueden empezar explicando claramente cómo se utiliza la IA en sus recomendaciones, así como cómo se aprovechan los datos de los clientes en conjunto con ella”, afirma. “Al adoptar prácticas sólidas de privacidad de datos, las empresas pueden capacitar a los asesores y profesionales de ventas para combinar la velocidad de la IA con el criterio y la experiencia humanos para reforzar y mantener la confianza de los clientes en las soluciones de IA”.

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Motor de crecimiento

En conclusión, Ryan dice que las empresas de gestión de patrimonio y activos deben pensar en la IA como un motor de crecimiento, no simplemente como otra palanca de costos.

“Las empresas que adapten su mentalidad obtendrán una ventaja competitiva en cuanto a personalización y experiencias de cliente superiores, impulsadas por la productividad de los asesores mejorada con IA, ecosistemas integrados y modernización operativa para obtener resultados consistentes”, afirma. “En ambos segmentos, las empresas que integren la IA a fondo en la arquitectura de datos, los modelos operativos y las experiencias de cliente escalarán más rápido y ampliarán las ventajas de rendimiento y costos frente a las empresas más lentas en su adopción”.

Fuente: investmentnews.com, 18/12/25

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