Cinco escándalos financieros del HSBC
febrero 10, 2015
HSBC y 5 historias de escándalos financieros en el mundo
El banco ha sido acusado de tener deficientes herramientas para detectar operaciones ilícitas; en 2012 acaparó titulares por los débiles controles antilavado en su unidad mexicana.
CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión) — HSBC está [otra vez] en medio de un escándalo. Una organización periodística reveló que el grupo financiero inglés permitió por años a evasores de impuestos, dictadores y celebridades usar su brazo financiero en Suiza para proteger cuentas con valor de más de 100, 000 millones de dólares (mdd).
El banco admitió fallas en su subsidiaria. Agregó que la filial no había sido integrada por completo al banco después de su compra en 1999, por lo que todavía había estándares de cumplimiento menores.
Te presentamos otros escándalos en los que ha estado involucrado este grupo financiero en los últimos años.
1. México y Estados Unidos
El 17 de julio de 2012, un subcomité del Senado estadounidense señaló que HSBC México tenía un historial de deficiencias antilavado de dinero, que incluían la falta de políticas para conocer al cliente, un sistema de monitoreo disfuncional y usuarios de alto perfil involucrados en el tráfico de drogas.
El subcomité indicó que HSBC México se convirtió en el principal exportador de dólares a la filial estadounidense del mismo banco, transfiriendo 3,000 mdd en 2007 y 4,000 mdd en 2008, cifras que sólo podrían haber alcanzado ese volumen si incluían dinero producto de actividades ilícitas.
El 11 de diciembre de 2012, la Administración Federal Antidrogas (DEA por sus siglas en inglés) agregó que la filial de HSBC en Estados Unidos había lavado de 2006 a 2010 al menos 881 mdd del cártel de Sinaloa y del cártel del Valle del Norte (Colombia) como resultado de sus débiles controles.
El banco acordó el pago de una multa de 1,920 mdd.
2. Argentina
El 27 de noviembre de 2014, el Gobierno argentino presentó una denuncia por evasión fiscal y asociación ilícita contra el banco y en la que estaban involucrados al menos 4,000 ciudadanos.
Algunas de las cuentas de argentinos registradas en Suiza fueron concretadas a través de pasaportes de doble nacionalidad, según la Administración Federal de Ingresos Públicos.
Las autoridades agregaron que los directivos del banco intervinieron para ayudar a los contribuyentes argentinos a evadir el pago de sus obligaciones impositivas.
[NdelE: La información suministrada por el Gobierno Argentino es de dudosa veracidad]
3. Bélgica
El 17 de noviembre de 2014 se dio a conocer que un juez belga acusó de fraude tributario y lavado de dinero a la filial suiza del banco por ofrecer a comerciantes de diamantes y otros clientes ricos formas de esconder su dinero y evadir impuestos.
Este lunes, se informó que el magistrado a cargo de la investigación está estudiando emitir una orden internacional de arresto de los directores del grupo porque no están cooperando.
4. Manipulación cambiaria
El 12 de noviembre de 2014, reguladores globales impusieron multas por un total de 3,400 mdd a cinco de los principales bancos del mundo, entre ellos HSBC, por no haber impedido que sus operadores intentaran manipular los precios de referencia en los mercados de divisas.
Como parte de una investigación que se originó en enero de 2012, HSBC fue señalado de participar con otras instituciones financieras en la manipulación de la tasa Libor, un instrumento que sirve de referencia en Inglaterra y en el resto del mundo para establecer el costo de fondeo internacional.
En diciembre de 2013, reguladores de la Unión Europea multaron a seis grandes bancos con un total de 1,712 millones de euros.
HSBC se negó en un principio a aceptar responsabilidad alguna y actualmente negocia el importe de la sanción.
5. Precios de metales
El banco fue acusado en noviembre de 2014 junto con Goldman Sachs, BASF SE y Standard Bank de haber conspirado desde 2007 para manipular la fijación de los precios del platino y del paladio.
Una firma con base en Florida que fabrica joyería y placas para la policía dijo en una demanda que los compradores de los metales perdieron millones de dólares.
Agregó que las entidades financieras compartieron ilegalmente datos de los consumidores y usaron esa información para utilizar inversiones ventajistas.
Con información de AFP.
Fuente: CNNExpansión, 09/02/15.
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HSBC continúa su repliegue en América Latina
febrero 20, 2013
HSBC continúa su repliegue en América Latina
Por Margot Patrick y Darcy Crowe
HSBC Holdings PLC anunció el martes que venderá sus operaciones en Panamá a Bancolombia SA por US$2.100 millones como parte de su estrategia de reducir su enfoque en Latinoamérica y en general su presencia global. El objetivo final del banco británico es salir de países de menor crecimiento.
El acuerdo también marca la continua expansión de Bancolombia en América Central. La entidad financiera con sede en Medellín se ubica como una de las instituciones bancarias más grandes de Panamá y ya tiene presencia en Guatemala y El Salvador.
«Los bancos colombianos por mucho tiempo quisieron tener una gran presencia en Centroamérica, pero HSBC llegó primero», dijo Daniel Niño, director de Pyxis-Economica, una firma de investigación económica de Bogotá.
«La salida de HSBC es una gran oportunidad y Panamá siempre fue el país más atractivo para invertir en Centroamérica», agregó.
Panamá, una economía dolarizada que espera crecer alrededor de 9,5% este año, goza desde hace tiempo del sector financiero más sólido de América Latina y es el destino favorito de los latinoamericanos acaudalados que quieren poner su dinero en un lugar seguro.
La filial que se ofreció en venta el martes, HSBC Bank (Panamá) SA, posee cerca de US$7.600 millones en activos.
El director general de HSBC en América Latina, Antonio Losada, señaló que el banco se concentrará en sus principales mercados en la región: Brasil, México y Argentina, tras una serie de repliegues en otros países latinoamericanos.
Los grupos financieros colombianos han sido los principales compradores de los activos de HSBC en la región
Un portavoz de HSBC indicó que el dinero recaudado con la transacción completamente en acciones se redistribuirá hacia «mercados prioritarios de crecimiento».
La compañía de servicios financieros globales ha vendido o cerrado 46 operaciones desde que su presidente ejecutivo, Stuart Gulliver, presentara una nueva estrategia para el banco en mayo de 2011. La reestructuración estratégica implica reducir costos y concentrarse en los mercados de alto crecimiento.
En el primer semestre de 2012, América Latina contribuyó con cerca de 9% a la ganancia antes de impuestos de HSBC. Brasil es el cuarto mayor mercado para el banco en términos geográficos después de Hong Kong, Canadá e India. México ocupó el séptimo lular y Argentina el número 12.
HSBC ya se retiró de Costa Rica, El Salvador, Honduras y Paraguay, y redujo su presencia en Chile, Colombia, Perú y Uruguay.
HSBC ingresó a Panamá en 1972, obtuvo una licencia al año siguiente y desarrolló una extensa red de sucursales mediante tres principales adquisiciones entre 2000 y 2006.
Bancolombia es la mayor entidad financiera de Colombia en términos de activos y desde 2006 ha estado aumentando sus operaciones en Centroamérica. El banco comenzó su expansión internacional con una adquisición en El Salvador y ha continuado absorbiendo bancos en otros países de la región.
Carlos Raul Yepes, presidente ejecutivo de Bancolombia, dijo en una conferencia de prensa desde Medellín que la compra será financiada con recursos propios. En marzo, el banco buscará la aprobación en por parte de los accionistas de una venta de acciones preferentes, pero el ejecutivo aclaró que dicha oferta no era necesaria para financiar la compra en Panamá.
Bancolombia es uno de los pilares de un conglomerado conocido en Colombia como el Sindicato Antioqueño, en referencia al departamento donde está ubicada Medellín, una ciudad que ha dominado por décadas el sector empresarial del país.
El grupo surgió en los años 70 como un mecanismo de defensa para las compañías del departamento de Antioquia que se estaban convirtiendo en blanco de compras de otros grupos económicos colombianos, lo que generó una red de decenas de empresas que compartían los mismos miembros en sus juntas directivas.
En los últimos años, el grupo ha racionalizado sus operaciones y ha sido la punta de lanza de la expansión de los bancos colombianos en América Central.
Ejemplos recientes incluyen la venta el año pasado de activos de HSBC en Colombia, Perú, Uruguay y Paraguay a Banco GNB Sudameris, también de Colombia, por US$400 millones.
En 2012, Banco Davivienda SA, de Colombia, adquirió las operaciones de HSBC en Costa Rica, El Salvador y Honduras por US$801 millones.
Bancolombia, por su parte, compró en diciembre de 2012 Banco Agromercantil de Guatemala por US$216 millones.
Fuente: The Wall Street Journal, 19/02/13.
HSBC investigado por Lavado de Dinero
julio 16, 2012
HSBC está cerca de un acuerdo sobre una investigación de Lavado de Dinero
Por Evan Pérez
WASHINGTON—El Departamento de Justicia de Estados Unidos y el banco británico HSBC Holdings PLC han acelerado sus conversaciones para resolver una investigación penal sobre el lavado de dinero de carteles de droga y otros fondos, según personas al tanto.
Un acuerdo sobre la investigación de lavado de dinero está cerca y podría concretarse en cuestión de semanas, según estas personas. Entre las acusaciones en las que se han concentrado los fiscales del Departamento de Justicia, según personas familiarizadas con la investigación penal, se encuentra la posibilidad de que ejecutivos del banco fueran cómplices en el lavado de dinero por parte de carteles del narcotráfico al permitir que fondos sospechosos fueran escondidos en flujos de efectivo entre EE.UU. y México.
Según una investigación del Senado de EE.UU., ejecutivos del banco ignoraron durante años señales de que sus operaciones estaban siendo utilizadas para lavar dinero y posiblemente para financiar terrorismo. Ejecutivos de HSBC comparecerán ante el Senado el martes para discutir los hallazgos tras un año de investigación. En un informe de 400 páginas, el subcomité que llevó a cabo la investigación detalló una cultura regulatoria contaminada en el banco, donde los ejecutivos incurrieron en un comportamiento riesgoso en busca de ganancias.
El presidente ejecutivo de HSBC, Stuart Gulliver, les dijo a empleados en los últimos días que el banco admite errores pasados, y agregó que «no logramos detectar y manejar comportamiento inaceptable».
HSBC prefirió no hacer comentarios sobre la pesquisa del Departamento de Justicia y la investigación del Senado. El banco había dicho que «mantiene conversaciones con funcionarios (incluyendo del Departamento de Justicia) sobre una cantidad de asuntos regulatorios y de cumplimiento. El foco de investigaciones y pedidos de información oficiales es confidencial. En todos los casos, estamos cooperando».
Una vocera del Departamento de Justicia prefirió no hacer comentarios sobre la investigación.
El Departamento de Justicia tiene una investigación por separado sobre si HSBC ayudó a evadir impuestos a clientes de EE.UU., según las personas al tanto.
Los problemas de HSBC con controles financieros laxos se hicieron públicos en 2010 cuando la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés) emitió una orden de cese y desista citando «deficiencias con respecto a actividad sospechosa al reportear y monitorear compras de grandes cantidades de efectivo y transferencias de fondos internacionales, diligencia debida de clientes que incumben a sus socios extranjeros, y evaluación de riesgo con respecto a personas expuestas políticamente y sus asociados».
Antes de la advertencia de la OCC, EE.UU. les decía a los bancos que siguieran de cerca sus negocios de grandes cantidades de efectivo en México y en particular las transacciones con casas de cambio. Una investigación realizada por agentes de la Administración de Control de Drogas sobre operaciones de casas de cambio llevó a un acuerdo extrajudicial de US$160 millones del Departamento de Justicia en 2010 con Wachovia Bank, ahora parte de Wells Fargo & Co.
Poco después, los agentes se focalizaron en HSBC, según personas al tanto de la investigación.
Agentes entregaron fotos de depósitos con grandes cantidades de efectivo, dicen estas fuentes, que según los fiscales indica un alto volumen de efectivo que debería haber llamado la atención dado la magnitud de la operación de HSBC en México. En conversaciones con funcionarios del Departamento de Justicia, ejecutivos del banco admitieron fallas pero señalaron que el banco global tenía un negocio legítimo de movimiento de grandes cantidades de efectivo para clientes, del cual se ha retirado desde entonces.
La audiencia de esta semana está programada para incluir el testimonio de altos banqueros de HSBC, incluyendo a la presidenta ejecutiva en EE.UU., Irene Dorner. Se prevé que el banco enfatice cómo ha lidiado con problemas pasados, incluida la salida de ejecutivos que supervisaban las filiales con problemas.
Gulliver, poco después de asumir la presidencia ejecutiva de HSBC en 2011, anunció esfuerzos para controlar los programas de lavado de dinero. En los últimos meses, el banco contrató como su jefe de asuntos legales a Stuart Levey del Tesoro de EE.UU., donde encabezó una división de inteligencia financiera del gobierno de EE.UU. que se centraba en finanzas del terrorismo y lavado de dinero.
Fuente: The Wall Street Journal, 16/07/12.