Morgan Stanley debe pagar 843.000 dólares por la reclamación de una cliente mayor víctima de un fraude

Por Bruce Kelly.

Una clienta mayor de Morgan Stanley en Florida que fue víctima de una estafa llamada «de lingotes de oro» obtuvo el lunes $843,000 en daños y perjuicios de la firma después de afirmar que la empresa no siguió las reglas de la industria diseñadas para proteger a los inversores mayores. 

Marjorie Kessler, de 76 años, afirmó el año pasado que Morgan Stanley violó dos reglas de la industria y estándares industriales “de larga data” diseñados para proteger a los clientes de edad avanzada, según su declaración de demanda, que alegaba que había sido defraudada por $1,75 millones, no por la firma, sino por estafadores externos que apuntaban a su riqueza. 

La disputa fue decidida el 10/02/25 por un panel de tres personas bajo la égida de FINRA Dispute Resolution Services.

“Esta será una tendencia emergente en la industria de los corredores y distribuidores y en Wall Street, ya que cada vez habrá más personas mayores que serán víctimas de este tipo de estafas”, dijo Lloyd Schwed, el abogado de Kessler, en una entrevista el martes. “Los corredores y distribuidores son la primera línea de defensa”.

Según la denuncia, los estafadores en línea finalmente accedieron a la cuenta bancaria de Kessler en otra empresa y compraron lingotes de oro por un valor de más de 1,6 millones de dólares, que fueron entregados por UPS a su condominio en Florida.

Los estafadores le dijeron que empaquetara los lingotes de oro en cajas y se los entregara a un mensajero del gobierno que la recibiría afuera de las puertas de seguridad de su condominio y luego los depositaría en su cuenta de depósito en garantía en Washington DC, según la denuncia.

Morgan Stanley no cumplió con el estándar de “contacto de confianza” de la industria, que identifica a una persona a la que la firma puede llamar en determinadas circunstancias, según el reclamo del cliente, así como con la regla de explotación financiera de personas mayores. Esta última permite a los corredores de bolsa suspender temporalmente las transacciones de los clientes o el desembolso de fondos.

Morgan Stanley quería que se desestimara la reclamación, según el laudo arbitral.

“Sentimos compasión por la Sra. Kessler, que fue víctima de un fraude de terceros, pero es importante tener en cuenta que este fraude no ocurrió en Morgan Stanley”, escribió un portavoz de la empresa en un correo electrónico. “Además, la empresa no debería ser considerada responsable de sus pérdidas, ya que la Sra. Kessler hizo declaraciones erróneas a su asesor financiero sobre el propósito de las transferencias y autorizó que se enviaran a una cuenta bancaria de terceros a su nombre”.

Según un artículo publicado el año pasado en el Washington Post, una estafa con lingotes de oro ocurre cuando los estafadores se hacen pasar por agentes federales y buscan víctimas en línea o por teléfono. El estafador le dice al individuo que su cuenta ya no es segura y luego lo convence de comprar lingotes de oro y entregárselos.

Esto es lo que le pasó a Kessler, según su declaración de demanda.

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“Durante repetidas llamadas telefónicas durante un período de dos semanas, los estafadores convencieron a la Sra. Kessler de que, para proteger sus ahorros, tenía que apresurarse a convertir su dinero en efectivo y lingotes de oro para ser entregados a mensajeros y criptomonedas que se depositarían en una cuenta del Tesoro de EE. UU. con su nuevo número de Seguro Social”, según la declaración de demanda.

«A pesar de las evidentes señales de alerta y las señales de advertencia obvias de explotación financiera, el asesor financiero de la Sra. Kessler autorizó y facilitó el retiro repentino de $2,09 millones en fondos de una línea de crédito y la liquidación de activos de un fideicomiso de seguros de vida durante un período de nueve días en julio y agosto de 2023», alega la demanda.

El asesor financiero autorizó los retiros a pesar del hecho de que Kessler le pidió específicamente que mantuviera los retiros «en secreto» y que no los revelara a su hijo, quien había estado involucrado directamente en cada decisión importante en las cuentas de inversión de su madre durante los seis años anteriores, según la denuncia.

Aunque los árbitros de FINRA no dieron ninguna explicación sobre el laudo, Schwed, el abogado, dijo que pensaba que el razonamiento era simple: le dieron un pase a Morgan Stanley por la primera transacción de la cuenta de Kessler, pero los penalizaron por la segunda.

«Si Morgan Stanley hubiera llamado al hijo de mi cliente, esto no habría sucedido», dijo Schwed.

Fuente: investmentnews.com, 11/02/25

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