De reina de las criptomonedas a cabeza de “los más buscados”
Ruja Ignatova, la empresaria que consiguió captar inversiones por más de 4.000 millones de dólares a través de OneCoin, está en busca y captura por Fraude y Lavado de dinero
Ruja Ignatova es una estafadora convicta búlgara-alemana. Conocida como la fundadora del esquema OneCoin.
Por Antonio Ortuño. El País.
Las criptomonedas representan una ilusión de riquezas instantáneas muy propia del siglo XXI. Dinero digital que puede adquirirse por centavos y venderse, a la vuelta de un tiempo, en miles: así se promueven. Son, de algún a manera, la actualización de la fiebre del oro o la nueva búsqueda de El Dorado. Algunos las consideran una herramienta para romper con la dominación de los grandes bancos y entidades financieras, puesto que solo la oferta y la demanda deciden las fluctuaciones de una criptomoneda, y no un Estado, banco central o compañía. Para otros, se trata de una burbuja especulativa más, una estafa para captar personas ambiciosas, pero cándidas, que guarda más de una similitud con los esquemas piramidales. No faltan en el tablero presidentes, como ocurre con el salvadoreño Nayib Bukele, que apuesten el destino de su Gobierno al éxito del bitcoin, la criptomoneda más conocida y popular. Y tampoco faltan historias turbias, como la de la ciudadana búlgaro alemana Ruja Ignatova, conocida como la “cripto-reina”, evadida desde 2017 y a quien el FBI colocó, la semana pasada, en lo alto de su lista de personas más buscadas, junto a varios narcotraficantes y homicidas de primer orden (la Europol había hecho lo mismo unas semanas antes).
A Ignatova se le acusa de fraude y lavado de dinero, pues fue la fundadora y cabeza de OneCoin, una criptomoneda lanzada en 2014 y que consiguió captar inversiones por más de 4.000 millones de dólares, según investigaciones de la cadena pública británica BBC, antes de que se hiciera evidente que no tenía manera de operar. Ignatova no se presentó en una reunión con promotores de su empresa que se realizaría en Lisboa, Portugal, en octubre de 2017. Días después, según consta en registros policiacos, abordó un vuelo rumbo a Atenas. Desde entonces no se sabe nada de ella. Las autoridades recibieron decenas de denuncias y se vieron obligadas a indagar. Dos promotores de la criptomoneda, por cierto, fueron encontrados muertos en julio de 2020 en Mazatlán, México. Se sucedieron también una serie de condenas para colegas suyos en lugares como Singapur y Estados Unidos.
Muchos de quienes invirtieron dinero en OneCoin fueron seducidos por la personalidad firme y carismática de su propietaria y convencidos por su currículo académico, que incluía un doctorado en Derecho por la prestigiosa Universidad de Contanza, en Alemania, ubicada en el estado de Baden-Württemberg, en donde Ruja se asentó desde niña, luego de que su familia migrara desde Bulgaria. La mujer aseguraba, además, haber trabajado en la prestigiosa consultora McKinsey e incluso haber cursado estudios en Oxford.
Lo que no sabían quienes le confiaron sus ahorros era que Ignatova contaba con un prontuario criminal previo. Ella y su padre adquirieron una empresa en 2012 y al poco tiempo la declararon en quiebra en circunstancias dudosas. Recibieron una condena de cárcel suspendida y una amonestación. De poco sirvió, porque en 2013 estuvo involucrada, en un papel principal, en una estafa con criptomonedas llamadas BigCoin y luego BNA. Ambas captaron una base de clientes provenientes de China y ambas colapsaron al momento del lanzamiento.
Ahí le nació a Ignatova la idea de OneCoin. Con notable cinismo, se presentó como creadora de un esquema novedoso en el mar de criptomonedas que comenzaron a brotar luego de Bitcoin y consiguió reunir un océano de recursos. Es muy recordada una presentación pública suya en la Wembley Arena, ante una multitud, en la que aseguró que OneCoin barrería a Bitcoin y los demás del mercado. Salió de allí ovacionada y millonaria.
Solo que no. OneCoin nunca operó, era imposible convertir la moneda en dinero real, y ni siquiera, según las autoridades, contaba con una blockchain, es decir, la estructura de datos segura que toda “cripto” necesita para funcionar, y que garantiza que no pueda ser falsificada o mal utilizada.
El hermano de Ignatova, Konstanin, uno de sus principales apoyos en la estafa, fue detenido en Estados Unidos en 2019 y alcanzó un acuerdo con los furiosos inversionistas de OneCoin para evitar una condena de hasta 90 años de prisión. Ruja, sin embargo, sigue evadida. Las teorías sobre su paradero son múltiples. Algunos la dan por muerta; otros piensan que se hizo cirugías estéticas y aún sigue allí, escondida y potencialmente lista para intentar un nuevo golpe.
Córdoba. Ocho detenidos por una megaestafa mundial con criptomonedas
En los operativos se secuestraron dólares y soportes electrónicos.
Por Gabriela Origlia.
CÓRDOBA.- Ocho sospechosos fueron detenidos en esta provincia acusados de ser parte de una megaestafa con criptomonedas. La maniobra, de alcance internacional, rondaría los U$S 3000 millones.
Los delitos que se les atribuyen a los sospechosos son asociación ilícita y estafa reiterada en concurso real por un presunto chantaje. Los investigados habrían utilizado el esquema Ponzi de estafa piramidal. La investigación en Córdoba está a cargo del fiscal Enrique Gavier
Los detenidos era parte de una empresa denominada OneLife y buscaban inversores para OneCoin, un sistema ideado por la ciudadana búlgara Ruja Ignatova, quien figura en el listado de pedidos de detención, aunque está desaparecida desde 2017.
A comienzos del año pasado, la Justicia de los Estados Unidos acusó a Ignatova de fraude electrónico, fraude de valores y lavado de dinero.
En la Argentina la firma ofrecía la modalidad de inversión en el marco de un sistema piramidal: cada inversor que ponía dinero para comprar las supuestas criptomonedas debía acercar dos o más inversionistas para replicar el modelo. Por cada nuevo cliente, la promesa era que recibiría beneficios extras.
Uno de los inversores fue el denunciante. Había sido contactado en marzo de 2018 cuando fue incorporado a un grupo de WhatsApp que ya existía. La víctima relató que desde la empresa prometían que el valor del OneCoin iría subiendo de manera importante desde el 8 de enero de 2019, cuando se convertiría en la primera «pública» en el mercado internacional. Aseguraban que cumplía con todas las normas legales para ser aceptada por las principales entidades financieras y los gobiernos.
Durante todo ese período, la empresa organizaba reuniones en hoteles de Córdoba, San Luis, Buenos Aires, La Pampa y de Brasil para ir sumando nuevos inversores. Siempre la promesa era el éxito apenas la criptomoneda saliera al mercado. Insistían en que la inversión debía hacerse, para ser redituable, antes del 8 de enero de 2019. Cuando llegó la fecha nada de lo prometido se cumplió y empezaron los reclamos para que les devolvieran los dólares y/o euros invertidos. Ante la imposibilidad de recuperar el dinero, el damnificado presentó la denuncia el 30 de junio último.
Gavier comenzó a investigar y ordenó esta semana los allanamientos, detenciones e imputaciones. Durante el trabajo realizado se detectaron decenas de estafas mediante la venta de «paquetes educativos para inversiones en criptomoneda». Cada paquete requería una inversión de U$S 65.000 y se podían comprar entre varios.
El fiscal explicó que los imputados junto con los organizadores de nivel nacional e internacional -hasta el momento, prófugos- organizaban reuniones de carácter informativo, donde realizaban el «reclutamiento» de los clientes «quienes se beneficiarían incrementando monedas en sus cuentas virtuales por invertir sus dineros y acercar más inversores. La promesa de que esta moneda saldría al mercado con una cotización en fuerte alza prevista para el año 2019 nunca se cumplió».
Gavier dispuso la imputación y detención de 12 personas, de las cuales hay cuatro prófugas: Ignatov Konstantin, Ruja Ignatov o Ignatova, Eduardo Alejandro Taylor y, José Gordo, Gustavo Adolfo Amuchástegui, Andrés Matías López, Mariana Noel López, Edgar Nicolás Moreno, Manuel Vicente Peralta Guevara, Mónica Gabriela Blasco, Daniel Cornaglia y Ricardo Beretta, por los delitos de asociación ilícita y estafa reiterada en concurso real.
En los allanamientos realizados en los últimos días en casas de los acusados, escribanías, estudios jurídicos y las sedes de la empresa OneLife y de Compañía Bursátil SA, se secuestró material de merchandising, celulares, notebooks, dólares y más elementos probatorios.
La organización, según la reconstrucción de Gavier, tiene sede en Bulgaria y se dedica al»criptodelito»; sus operaciones fueron extendiéndose en todo el mundo.
El denunciante que disparó la causa en Córdoba invirtió US$ 70.000 y se decidió a ir a la Justicia cuando notó que era cada vez más difícil dar con los referentes de la empresa. Taylor era una de las caras visibles en la Argentina de OneCoin.
Desde la firma, en 2018 difundieron una gacetilla anunciando que «empresarios cordobeses tenedores de la criptomoneda OneCoin adquieren propiedades en Panamá por US$ 15 millones». El contador Amuchástegui actuó como vocero y afirmó que adquirieron 52 propiedades, el 95% «pagado con OneCoins».
Hace un tiempo Miura Capital Panamá, Casa de Valores panameña regulada por la Superintendencia del Mercado de Valores, advirtió que «hace más de dos años, la prestigiosa web especializada en el mercado de las criptomonedas, Cointelegraph, enviaba un aviso para navegantes sobre OneCoin, la moneda virtual ficticia basada en bitcoin que ha llegado a recaudar más de US$11,5 millones solo en la India. Destapado después como un sistema piramidal, este fondo de inversión en la moneda online por antonomasia no es el único que ha usado el ‘esquema Ponzi’ en el ecosistema de las criptodivisas. El crecimiento en el número de ‘altcoins’ -alternativas al bitcoin- que se ha producido en los últimos meses hace muy difícil ‘separar el grano de la paja’, según expertos consultados, y abona el terreno para que proliferen los esquemas estafa y las monedas inexistentes».
Describe que las autoridades de Mumbai presentaron cargos contra la fundadora de OneCoin, Ruja Ignatova, en el marco de una investigación contra los promotores de esta moneda. La acusan de engaño y estafa y su nombre se ha sumado a una lista de 30 sospechosos que ha emitido la Unidad de Delitos Económicos de la policía india. «La red OneCoin funciona a escala mundial y, de hecho, su sede está en Bulgaria, pero a diferencia de otros bancos centrales que sólo se han limitado a emitir alertas sobre este timo, la India ha pasado a la acción y desde el pasado mes de abril ha arrestado a más de 20 personas relacionadas con la red piramidal y ha incautado dos millones de dólares», continúa la web de la firma panameña. La compañía, agrega, está en la «lista de observación de autoridades de Bulgaria, Finlandia, Suecia, Noruega, Letonia y Bélgica, quienes han prevenido de los potenciales riesgos involucrados en este tipo de negocios».
Regulador Financiero de Austria Advierte que OneCoin Opera sin Licencia en el País
La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Austria (FMA, por sus siglas en inglés) ha emitido una alerta oficial en contra de la empresa OneCoin por su supuesta ilegalidad dentro del país al estar operando sin licencia, informó el jueves CoinDesk, un portal líder en noticias, precios e información sobre bitcoin, tecnología blockchain y otras monedas digitales.
Apenas la semana pasada el portal de noticias The Indian Express dio a conocer que la policía de la India ha capturado y puesto en custodia a supuestos promotores de la empresa y han levantado cargos por engaño a su fundadora Ruja Ignatova y ahora Austria emite este comunicado sumándose a una larga lista de países que han lanzado alertas similares en contra de OneCoin.
“La empresa no tiene permitido realizar transacciones bancarias en Austria por las cuales se requiera una licencia. Por lo tanto, el proveedor tiene prohibido la emisión y administración de instrumentos financieros tales como tarjetas de crédito, cheques de viajero u otros similares, de manera comercial…”, se puede leer en la advertencia de la FMA.
Según lo informado por Coindesk, el gobierno de Vietnam ya había afirmado previamente que la licencia para operar de OneCoin en el país era falsa, y países como el Reino Unido, Alemania y Hungría han iniciado procesos legales para investigar a dicha empresa, el supuesto fraude, y terminar por completo las operaciones de OneCoin, llevando a la justicia a sus responsables.
OneCoin, que, según el portal CoinDesk, es “un esquema de criptomoneda ampliamente sospechoso de ser fraudulento”, ha emitido una declaración oficial sobre los presuntos documentos falsos en Vietnam y la fundadora de la empresa habló sobre lo sucedido en la India a través de una conferencia online de preguntas y respuestas. No tenemos conocimiento si OneCoin se a pronunciado sobre la alerta emitida por la FMA.
Numerosos amigos y profesionales del Network Marketing me preguntan cuál es mi opinión sobre la cripto moneda OneCoin y el plan de compensación que OneCoin ofrece.
Aquí vamos, basados en hechos y cifras y sin bombo, yo no entraré en el debate de si OneCoin es de fiar o no, para mi es imposible de responder, yo soy analista de resultados y no abogado.
Este artículo busca ser diligente y apoyar a nuestros receptores contribuyendo a una correcta información, no apoyamos ninguna compañía en especial.
He tenido una reunión con Ruja Ignatova, fundadora y CEO de OneCoin, para obtener información de primera mano; además asistí a varias presentaciones en público antes de hacer este escrito.
Ruja Ignatova (1980) es fundadora y CEO, residente en Sofía, Bulgaria (Este de Europa). Esta compañía también opera en Bulgaria. Ruja tiene experiencia en banca y finanzas y creó OneCoin en el 2014.
Su visión es crear un sistema de pago global.
Como he dicho anteriormente, conocí a Ruja a través de varias invitaciones y debo decir que ella es una mujer muy inteligente. En ella, no hay falta de carisma o visión y es una gran artista en el escenario. Su esposo es abogado alemán.
Ruja: “Durante años he estado trabajando en el sector financiero. Mi experiencia incluye empresas como McKinsey & Company, Deutsch Bank, diferentes fondos de gestión de activos, donde se incluye mi propia empresa.”
Expansión de la compañía
Ruja se unió a Juha Parhiala y a Pehr Karlsson en el 2014. Juha y Pehr son actualmente los mejores productores, perciben actualmente 4 millones de dólares en utilidades por mes.
Juha tenía experiencia en el Network Marketing (Organo Gold, ACN) y actualmente está viviendo en Tailandia. A partir de ahí, propagaron rápidamente la oportunidad de comercialización en Asia. En abril del 2015 Conligus se fusionó con OneCoin y los hermanos Steinkeller entraron al negocio.
Europa está despegando con grandes presentaciones (más de 1000 asistentes) en las principales ciudades de Londres, París, Ámsterdam, Múnich, Oslo, Roma y numerosos profesionales del Network Marketing.
El mercado de EE.UU no está del todo completo, de acuerdo con Ruja, “Estados Unidos no tiene reglas claras”. A partir de febrero del 2016 más de 4 millones de miembros se unieron a la compañía.
Ingresos
A finales del 2014 y principios del 2015 la compañía registró más de 1 billón en comercialización anual acumulada; tan solo en diciembre del 2015 la compañía registró 375 millones de dólares en inversión por parte de 500.000 inversores asiáticos que compran en grandes cantidades en OneCoin. Algo similar a lo que ocurrió con Bitcoin en el 2013 en Asia.
OneCoin vs. Bitcoin
OneCoin hacen uso de Bitcoin; sin embargo hay grandes diferencias entre las dos monedas digitales. La plataforma de Bitcoin es abierta, diferente de OneCoin que funciona como una plataforma cerrada. Básicamente Ruja Ignatova o la gestión de OneCoin controla toda su cadena (lista de transacciones), mientras que Bitcoin, registra únicamente transacciones permanentes. Es un enfoque diferente en cada caso, tal vez tener el control de todo sea mejor que tener el control parcial, o tal vez no, el tiempo lo dirá.
Lo anterior significa que OneCoin puede volver atrás transacciones en caso de ataques de hackers, fraude, etc., esta plataforma es de gran alcance, pero esto significa una gran responsabilidad para OneCoin.
Solución de pago global
Si creas una moneda de cifrado que no es fácil encontrar la forma de realizar pagos globales a los miembros. A los bancos no les gustan las monedas de cifrado. Parece que OneCoin ha tomado este obstáculo como fuente para aliarse con Kreissparkasse Steinfurt uno de los bancos que participa en las transacciones financieras de esta compañía. Además de Kreissparkasse hay 18 bancos chinos, en Banco de Africa, Lloyds TSB Bank PLC, United Overseas Bank Ltd, que firmaron contrato con OneCoin.
La inversión de OneCoin
Cualquier persona o entidad es libre de inscribirse a OneCoin; los paquetes comienzan desde 100 euros hasta 1.800 euros.
Hay dos posibilidades:
Si alguien no tiene interés en el Network Marketing, entonces es posible que compre fichas en OneCoins. Y a continuación se realiza un aumento en los precios (o caída).
Construyes un grupo a través de la propuesta del Network Marketing y obtienes un 10 por ciento de las ganancias de las personas que entren al equipo y otro plan de compensación es el código binario.
Conclusión
OneCoin recluta compañías y personas aun fuera de Estados Unidos. En los Estados Unidos, para recibir el pago de reclutamiento se hace a través de los reguladores federales. OneCoin es una empresa privada y controla el blockchain.
El crecimiento y la complejidad impredecible podrían ser un desafío importante para la compañía. Esta es una oportunidad de inversión de alto riesgo con unos retornos sobre la inversión demasiado fuerte, no apta para cardiacos, porque nadie puede predecir el futuro de cualquier moneda digital de cifrado.
Es interesante ver si OneCoin puede alcanzar la meta de convertirse en la compañía que soluciona los pagos globales, que es la visión y misión de Ruja.